Децентрализованные биржи (DEX) по своей природе позволяют пользователям проводить операции без посредников и без централизованного контроля. Однако из-за растущих опасений по поводу отмывания денег и финансирования терроризма, ряд стран начал рассматривать возможность применения правил AML к DEX. KYC — аббревиатура английской фразы «know your customer/client», или «знай своего клиента». Суть принципа — прежде чем оказывать те или иные услуги, биржа или криптообменник должны установить личность того, кто взаимодействует с ними через платформу. Обменники и биржи, особенно работающие по принципу P2P, создают для своих клиентов немалый риск стать обладателем «грязной» цифровой валюты, полученной с нарушением законодательства. Причем покупатель обычно никак не может проверить происхождение средств, которые что такое kyc получает.
Обзор AML-сервисов российского рынка криптовалют
Процедура позволяет создать более безопасную среду для использования активов и снижает риск незаконной деятельности. Соблюдение политики Anti-Money Laundering необходимо для получения лицензии криптовалютными биржами во многих юрисдикциях, включая США, ЕС, ОАЭ и https://www.xcritical.com/ Гонконг. Нарушение этого требования приводит к крупным штрафам или запрету на деятельность в стране.
Советы по проверке криптовалюты на чистоту
Большинство AML-сервисов предлагают пробный анализ кошелька на наличие «грязных» цифровых активов и связь с незаконной деятельностью. В этом случае инвесторы могут просто загрузить данные о криптовалютных транзакциях или ввести адрес кошелька. В других сервисах для доступа к пробной версии потребуется создать учетную запись или подписаться на страницы платформы в социальных сетях. Anti-Money Laundering представляет собой комплекс правил, которые организации должны внедрить для предотвращения финансовых преступлений.
Как обезопасить себя от «грязных денег»?
- Риски оцениваются на основе общего количества «чистых» и «грязных» активов, прошедших посредством транзакции.
- Для этого существуют специальные аналитические платформы, которые проверяют чистоту криптовалюты.
- Они осуществляют проверку пользователей и регулярный мониторинг их транзакций, а подозрительные аккаунты блокируют.
- Другое дело, если AML-проверка выявляет в смешанных средствах долю «грязной» криптовалюты от откровенно криминальных источников.
- Risk-score ваших предыдущих контрагентов может измениться, что, в свою очередь, может отрицательно сказаться и на вашем risk-score.
Под эгидой этой организации были сформированы ключевые принципы борьбы с отмыванием денег. Большинство AML-сервисов включает в себя подключение через API (автоматические запросы), веб-версию сервиса, а также работу с Telegram-ботом. Каждое техническое решение направлено на определенные запросы разных групп пользователей. Организация закрепляет международные стандарты, которые затем принимаются странами-членами, и обеспечивают основу для определенной части национальных законов и практик в области AML.
Как минимизировать риски взаимодействия с “грязной” криптой
Чтобы найти украденную криптовалюту и злоумышленника, сотрудникам правоохранительных органов нужны цифровые следы. Например, каналы коммуникаций, отправленные файлы, домены, информация о рекламе злоумышленников в Яндекс.Директ. Когда обращаетесь в правоохранительные структуры, предоставляйте информацию максимально понятным и чётким языком. Не все сотрудники знакомы с тонкостями блокчейна и специфической терминологией криптосферы. Термины вроде «свап», «фарминг» или «стейкинг» могут быть для них незнакомы. В зависимости от обстоятельств, это может быть орган по месту вашего проживания, по месту регистрации биржи или по предполагаемому местоположению злоумышленника.
AML-проверка кошелька: как и для чего проверяют криптовалюту на чистоту?
Большинство сервисов используют такие проверки, один из них – платежный шлюз криптовалют CryptoCloud. Система автоматически анализирует каждую транзакцию и блокирует те, которые представляют высокий риск. Это помогает защитить активы мерчантов и обеспечить безопасность операций с криптовалютой.
Топ лучших AML-сервисов для проверки кошелька
Если при криптотранзакции компания не проверит источник средств, есть большая вероятность стать обладателем «грязной» криптовалюты. Чтобы снизить риски взаимодействия с «грязной» криптой, необходимо уточнять адреса контрагентов перед операциями, а затем проверять их в AML-сервисах. Если такой возможности нет, стоит принимать платежи на новый адрес. Биржи, кошельки и другие сервисы, предназначенные для работы с криптовалютой, защищают своих пользователей с помощью множества различных мер безопасности.
Бирманская кошка: история породы, особенности внешности и характера
Криптовалюта может идентифицироваться как «грязная», даже если она не была получена путем мошенничества, вымогательства или другими незаконными способами. Достаточно, чтобы она прошла через миксер или поступила с нелегально работающей биржи. Сервисы AML помогают определить возможную связь цифровых активов с незаконной деятельностью.
Бесплатно открыть ИП и счет для бизнеса
Мерчанты могут активировать соответствующую функцию в настройках проекта. Например, сегодня известны случаи, когда злоумышленники специально рассылают «грязные» средства по блокчейн-адресам компании, чтобы те не смогли вывести средства или попали под проверку надзорных органов. Например, в марте 2024 года хакерская команда Lazarus перечислила 1 ETH в пользу инвестиционного фонда BlackRock через запрещенный миксер Tornado Cash, который обвинили в отмывании денег.
Компании должны знать, как на том или ином кошельке появились деньги. Только так можно быть уверенным, что крипта не связана с нелегальной деятельностью. В мире действует межправительственная организация FATF, которая борется с отмыванием средств.
Например, в AMLBot чистым признается кошелек с риском от 0 до 25%, а в GetBlock этот показатель составляет 0-30%. Нужно изучить отчет и прочитать описание принципа формирования Risk Score. После анализа пользователи получают подробный отчет в формате PDF. Сервис также предлагает проверить адрес на наличие в черном списке и автоматизировать мониторинг посредством API. Инструмент поддерживает несколько блокчейнов — Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Ethereum Classic, Bitcoin Cash, Ripple, Zcash, TRON и другие.
11.1.5 Лицо представило документы, подтверждающие подозрения организации о неправомерных действиях. 11.1.3 С лицом, отказывающимся предоставить документы из позиции 3 или дающим меньшее количество данных, чем это необходимо. 10.7 Деньги за виртуальные средства переводятся на другой счет или в другое государство.
Лицо, подверженное политической уязвленности (РЕР) – это частное лицо, выполняющее особые операции в государственном аппарате. К примеру, глава страны, министр, его заместитель, члены парламента и многие другие лица. Соответствие требованиям AML не только позволяет компаниям пресекать подозрительную финансовую активность. Она показывает открытость компании и готовность к сотрудничеству с регуляторами и партнерами, что может способствовать развитию более благоприятных деловых отношений. Главный мировой регулятор, устанавливающий AML-стандарты — Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег.
9.2 На основании этих данных сотрудник проводит проверку на наличие международных санкций. 8.2 Среди всего прочего он должен вписать данные о том, является ли он РЕР или лицом, имеющим к нему отношение. 7.2.2 Использование электронной доставки данных для обеспечения проверки их подлинности.
Мошенники выявляют такие платформы и конвертируют средства через них, перекладывая всю ответственность на обменники. Правительства многих стран больше не могут оставаться в стороне от такого значимого рынка. Понимание имеющихся рисков, важность AML-проверок транзакций и критпо-кошельков, соблюдение рекомендаций по безопасности поможет вам защитить собственные активы.
8.1 При начале отношений делового характера клиент должен заполнить форму с обязательными полями для проверки информации. 6.2.4 Постоянный мониторинг сделок и отношений и регулярные проверки всех данных, также может потребоваться подтверждение источника получения средств. 6.1 Стоит уделить внимание клиентам, в отношении которых есть подозрение о проведении сделок для отмывания или инвестирования терроризма. Эти сделки имеют нестандартный характер, сложные схемы и не несут экономической цели. Развитие российских аналитических компаний, предоставляющих AML-сервисы, играет важнейшую роль в условиях попыток отдельных стран изолировать российский рынок. Анализ проводится посредством Telegram-бота и мобильного приложения на iOS.